Bankabgleich einrichten (FinTS)
Hintergrund zur Kategorie Integrationen & Automatisierung
Majestic lässt sich nahtlos in Ihre bestehende Werkzeugkette einbinden und automatisiert wiederkehrende Aufgaben. Per FinTS-Schnittstelle holen Sie Umsätze direkt von Ihrer Bank ab und ordnen Zahlungen automatisch den passenden Rechnungen zu. Wiederkehrende Rechnungen für Abos, Wartungsverträge oder Pauschalleistungen werden automatisch erzeugt und versendet. Per E-Mail-Webhook können Sie eingehende Belege automatisch im Belegarchiv ablegen, der DATEV-Export liefert Ihrem Steuerberater monatlich oder quartalsweise alle Buchungssätze in SKR03-konformem Format. Auch der WhatsApp-KI-Bestellassistent gehört zu den Automatisierungsfunktionen, mit denen Sie Bestellungen aus Freitext, E-Mails oder Fotos in fertige Lieferscheine umwandeln.
1. Voraussetzungen
Für den automatischen Bankabgleich benötigen Sie ein deutsches Bankkonto mit FinTS/HBCI-Zugang. Die meisten Sparkassen, Volksbanken, Deutsche Bank, Commerzbank, ING und DKB werden unterstützt. Ihr Online-Banking-Zugang muss FinTS freigeschaltet und ein TAN-Verfahren (idealerweise pushTAN/App-Freigabe) aktiviert haben.
Falls nur 'chipTAN manuell' als Verfahren angezeigt wird, prüfen Sie in Ihrem Online-Banking unter 'Einstellungen → Sicherheitsverfahren', ob pushTAN aktiviert ist.
2. Bankverbindung einrichten
Gehen Sie in den Einstellungen auf den Abschnitt 'Automatischer Zahlungsabgleich (FinTS)':
- 1Wählen Sie Ihre Bank aus der Dropdown-Liste (mit Suchfunktion) oder geben Sie die BLZ manuell ein.
- 2Tragen Sie Ihren Online-Banking-Benutzernamen ein.
- 3Geben Sie Ihre Online-Banking-PIN ein. Die PIN wird AES-256-verschlüsselt gespeichert und ist nur serverseitig lesbar.
- 4Optional: Tragen Sie die IBAN ein, falls Sie mehrere Konten haben.
- 5Klicken Sie auf 'Bankverbindung speichern'.
3. Zahlungen abgleichen
Öffnen Sie 'Zahlungen abgleichen' über das Hauptmenü. Klicken Sie auf 'Jetzt abgleichen'. Majestic verbindet sich direkt mit Ihrer Bank und lädt die eingehenden Zahlungen der letzten 90 Tage. Bei pushTAN bestätigen Sie die Freigabe in Ihrer Banking-App. Zahlungen werden automatisch anhand von Rechnungsnummer im Verwendungszweck und Betrag zugeordnet.
Alternativ können Sie auch einen CSV-Export aus Ihrem Online-Banking hochladen — die Matching-Logik funktioniert identisch.
4. Matching verstehen
Majestic unterscheidet drei Zuordnungstypen: 'Exakt' (Rechnungsnummer + Betrag stimmen überein), 'Prüfen' (nur Rechnungsnummer oder nur Betrag + Kundenname gefunden) und 'Manuell' (von Ihnen selbst zugeordnet). Exakte Treffer werden automatisch vorausgewählt. Prüfen-Treffer können Sie einzeln bestätigen oder korrigieren.
Weiterführende Hilfe zu „Bankabgleich einrichten (FinTS)"
Diese Schritt-für-Schritt-Anleitung gehört zur Kategorie Integrationen & Automatisierung im Majestic Help Center. Wenn du nach der Umsetzung weitere Fragen hast — etwa zu E-Rechnung (XRechnung, ZUGFeRD), GoBD-konformer Archivierung, DATEV-Export, DSGVO oder zu spezifischen Branchen wie Handwerk und GaLaBau — findest du verwandte Artikel direkt in derselben Kategorie. Für rechtliche Detailfragen (z. B. § 14 UStG, Aufbewahrungsfristen, Kleinunternehmerregelung nach § 19 UStG) verweisen wir zusätzlich auf unsere Themen-Übersichtsseiten zu Rechnung schreiben, E-Rechnung-Pflicht ab 2025 und Pflichtangaben auf Rechnungen.
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